06.08.15 Национальное Объединение Ломбардов предупреждает об ужесточении проверок

9 августа 2015 года вступает в силу Указание Банка России от 29.06.2015 № 3699-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Теперь проверяющие вправе «требовать от поднадзорной организации проведения проверки фактического наличия (ревизии) наличных денег и других ценностей комиссией поднадзорной организации в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы». Отказ от проведения ревизии будет рассматриваться как противодействие проведению проверки и влечет за собой значительные штрафы, а также возможность судебной ликвидации ломбарда. Указание опубликовано в «Вестнике Банка России» от 30 июля 2015 года и вступает в силу в течение 10 дней с момента публикации.

Национальное Объединение Ломбардов рекомендует не ждать проверки ЦБ, а самостоятельно провести ревизию наличных денег и ценностей и устранить расхождения в отчетности. В особенности это касается ломбардов, находящихся в «группе риска» – отсутствующих по месту регистрации, а также до сих пор не предоставляющих отчетность в Банк России, уже более года являющийся регулятором ломбардного рынка, а также ломбарды не являющиеся участниками профессиональных объединений.

Для осуществления консультационной поддержки участников рынка, с 1 сентября 2015 года Национальное Объединение Ломбардов открывает горячую линию по вопросам отчетности и взаимоотношений с регулятором, включая оспаривание в суде наложенных ЦБ штрафов. По словам президента НОЛ Алексея Лазутина, такого рода поддержка сегодня крайне важна для рынка, так как скорость усложнения регулирования значительно превышают управленческую зрелость большинства ломбардов и может привести к серьезным проблемам в их деятельности.